Cartera de documentos: aceptación de letras, descuento, amortización e impago
Qué hacer cuando un cliente paga con letra, LCN o cheque con fecha diferida: cómo aceptar el documento, qué cubre las facturas, qué sucede al contabilizar en el banco y cómo procesar el retorno de un documento impago.
Aceptación del documento
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Cree un efecto con sus datos
Sección «Traites» → «Nouvel effet». Indique el tipo (letra, LCN, cheque), el deudor, el número, el nominal y la fecha de amortización, adjunte un escaneo. Dirección «à encaisser» — para los recibidos de los clientes, «à payer» — para los emitidos a proveedores.
Importante. Un duplicado del mismo efecto del mismo deudor es rechazado: esperar una letra dos veces significa contar el dinero dos veces en la previsión.
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Indique qué documento cubre
La acción «Couvrir un document» vincula el efecto con las facturas. Una letra puede cerrar tres facturas, dos letras — una; la cobertura puede ser parcial. El saldo libre se muestra en la tarjeta como «Libre».
Cubrir más del nominal no lo permitirá el sistema: el documento no puede prometer más de lo que está escrito en él.